Не пропусти
Главная 20 Бизнес и финансы 20 Финансовые махинации: статья УК РФ, ответственность

Финансовые махинации: статья УК РФ, ответственность

Достижение обогащения с использованием незаконных способов и схем называют махинацией. Под финансовыми преступлениями понимаются деяния, посягающие на правоотношения по образованию, распределению и использованию финансов государства, хозяйствующих субъектов, граждан.

Махинация — это не разовый поступок, это череда продуманных действий, приводящих к собственному обогащению за счет чужих средств.

Финансовые махинации: статья УК РФ, ответственность

Существуют следующие виды преступной деятельности.

  • Торговля инсайдерской информацией. Использование закрытых данных для манипулирования стоимостью ценных бумаг.
  • Мошенничество с бухгалтерской документацией, управленческой отчетностью. Предприниматели искажают данные в отчетности для сокрытия доходов или ухода от уплаты налогов.
  • Открытие предприятий, ведущих незаконную деятельность. Распространенный вид аферы – финансовые пирамиды.
  • Мошенничество в сфере кредитования. Получение кредита путем предоставления недостоверной информации или утаивания важных данных.
  • Махинации с данными граждан, в том числе в интернет-пространстве. Самое популярное мошенничество называется «Подарок судьбы». Заключается оно в том, что аферист, воспользовавшись вашими персональными данными, сообщает вам, что вы стали обладателем приза или наследства. Для получения денег вам всего лишь нужно сообщить данные вашего банковского счета или карты, либо же перечислись обязательный платеж на предложенные реквизиты. Денежные средства вы перечислите, а обещанное вознаграждение не получите.

Финансовые преступления тщательно продумываются. В одном может быть объединено несколько видов финансовых махинаций. Например, при незаконном получении кредита происходит и несанкционированное использование персональных данных, и аферы с финансовой отчетностью одновременно.

Все финансовые аферы имеют схожие признаки:

  • обманные действия;
  • незаконное завладение чужой собственности, в том числе приобретение прав на нее;
  • искажение информации;
  • злоупотребление доверием.

Финансовые махинации: статья УК РФ, ответственность

Признаки финансовых пирамид:

  • стопроцентное обещание стабильного хорошего дохода;
  • выплаты участникам за счет поступлений средств новых вкладчиков;
  • искажение информации о финансовом положении, о деятельности компании;
  • отсутствие права на ведение деятельности по привлечению средств граждан;
  • непродолжительный срок работы компании (средний период работы от одного квартала до полугода);
  • агрессивная реклама в СМИ.

Типология финансовых махинаций непосредственно перекликается с основными типами существующих финансовых пирамид:

  • Финансовая организация, предлагающая развиваться за счет непрерывного привлечения новых вкладчиков из виртуального пространства (сетевой маркетинг). Расширение интернет-пространства, социальных сетей создает благодатную почву для процветания компаний, построенных по принципу пирамид. Ярким примером является «МММ», от которого пострадали миллионы граждан России.
  • Компания, предлагающая инвестировать средства в несуществующие или обреченные на провал проекты.
  • Псевдопрофессиональный участник рынка Forex, рекламирующий деятельность на торговых площадках на специальных условиях.
  • Псевдокредитная организация (микрофинансовая организация или ломбард), осуществляющая финансовые махинации с кредитами и обещающая решить любые клиентские проблемы с получением, рефинансированием или софинансированием кредита. Компания обязуется за определенный процент от суммы займа решить вопрос с прекращением действия кредитного договора и полным погашением кредиторской задолженности. Получив деньги клиента, псевдокредитный кооператив прекращает с ним какое-либо сотрудничество и не выполняет взятые на себя обязательства по погашению займа.
  • Псевдоизвестная компания, выдающая себя за раскрученный бренд.

Финансовые махинации: статья УК РФ, ответственность

Первую пирамиду организовал Чарльз Понци в 1919 году. В его компании людям за сорок пять дней обещали увеличение капитала в полтора раза.

Вторым по величине обогащения мошенником стала женщина – Дона Бранка, открывшая в 1970 банк, обещавший вкладчикам немыслимые процентные доходы. Банк обанкротился спустя почти пятнадцать лет существования.

В 2005 году три тысячи участников потеряли свои сбережения в результате краха пирамиды «Двойной Шах» в Пакистане.

В России было три всплеска самого популярного для нашей страны вида мошенничества в финансовой сфере, а именно создания пирамид:

  • 1990-е годы — создание классических пирамид;
  • 2008-2009 годы — создание инвестиционных компаний, обреченных на провал;
  • с 2010 года по настоящее время — создание кредитных кооперативов, активная деятельность участников финансового рынка.

Финансовые махинации: статья УК РФ, ответственность

Манипулирование рынком, использование инсайдерской информации (секретных данных об участнике торгов), обнародование которой оказывает влияние на котировки бумаг, расценивается как мошенничество на финансовом рынке.

Участники торгов ценными бумагами всегда должны учитывать риск оказаться обманутыми вследствие манипулирования рынком и незаконного использования секретной информации.

Аферисты придумывают все новые и новые методы вовлечения людей в свои преступные замыслы. Законодательная власть, разрабатывающая законы, не всегда может защитить частных инвесторов, граждан от риска быть втянутыми в преступные схемы. Люди должны расширять свои финансовые знания, проявлять осмотрительность, бдительность и быть разумными при размещении своих сбережений. Как правило, граждане самостоятельно и добровольно передают преступникам свои деньги, собственность или права на нее.

В каком случае обращаться по финансовым махинациям в правоохранительные органы? Это делать необходимо, если:

  • В организации, куда инвестированы средства, замечены признаки финансовых пирамид.
  • Инвестированные средства не возвращены инвестору своевременно из-за финансовых афер.
  • Утеряно имущество или право на него в результате финансовых махинаций.

Финансовые махинации: статья УК РФ, ответственность

Государством предусмотрена ответственность за преступления в финансовой сфере как за деяния, признающиеся противозаконными и приносящими материальный ущерб лицам, организациям. Согласно УК РФ финансовые махинации наказываются в зависимости от тяжести и состава преступления, наличия смягчающих обстоятельств.

Статьи УК РФ, предусмотренные за мошенничество в финансовой сфере:

О admin

Оставить комментарий

x

Check Also

Режимный объект: понятие и виды

Режимный объект: понятие и виды. Указ Президента России от 24.01.1998 № 61 «О перечне сведений, отнесенных к государственной тайне» Наверняка все когда-то проходили мимо неприметного ...

Немного про экспорт и импорт Германии

«Мерседесы», БМВ и «Фольксвагены», которые в большом количестве появились на улицах российских городов в 2000-х годах, когда экономика страна находилась на стадии быстрого роста, составляют ...

АООТ «Народный чековый инвестиционный фонд»: как получить дивиденды по акциям?

АООТ «Народный чековый инвестиционный фонд»: как получить дивиденды по акциям? Вместе с рыночной экономикой в нашу жизнь вошли многие экономические понятия. Одно из них — ...

Что такое эмитент в сфере экономики?

В данном материале будет рассмотрено, что такое эмитент. В банковской сфере или в отрасли инвестирования часто можно услышать термин «эмиссия». Известно, что в процессе эмиссии ...